Проект Iocoin обещает быстрые и крупные доходы от сделок с криптовалютами. Тем не менее, множество отзывов бывших клиентов свидетельствуют о том, что владельцы iocoin.ru присвоили их средства мошенническим путем. Наше исследование проекта показало, что инвестировать в него крайне рискованно.
Контакты Iocoin
Наименование: Iocoin;
Действующие сайты: iocoin.ru (client.19216922.com), iocoin.pro (trade.iocoin.pro), io-broker.pro, (client.19216819.com);
Юридические лица, заявленные на сайте: Iocoin LLC;
Контакты на сайте: телефон +44 115 888 3196, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы, а также получение пассивного дохода от роста стоимости приобретенных криптовалют (холдинг);
Доступность сайтов на территории России: заблокированы с 10 октября 2024 года.
Схема развода от iocoin.ru
Сайты iocoin.ru и client.19216922.com 7 октября 2024 года внесены Банком России в перечень проектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Очевидно, что Iocoin не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Проверка по реестрам иностранных регуляторов также не обнаружила сведений о лицензиях проекта.
На сайтах iocoin.ru, iocoin.pro и io-broker.pro предлагается получать доход от сделок с криптовалютами. Однако часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» прямо запрещает в России предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров, работ или услуг в целях обращения или организации обращения цифровых валют,. Поэтому деятельность Iocoin противозаконна.
Название, юридическое лицо, адрес и контактный телефон Iocoin не обнаружены ни в официальных реестрах, ни в частных справочниках. Это говорит о том, что проект не имеет юридического лица и не осуществляет легальной предпринимательской деятельности. Вполне вероятно, что опубликованные контактные и юридические данные были сгенерированы автоматически, с помощью специальных скриптов.
Результаты исследования по открытым источникам (OSINT) дают основания полагать, что площадки iocoin.ru, iocoin.pro и io-broker.pro были созданы криминальными программистами конвейерным способом, наряду с десятками тысяч аналогичных проектов. Запустив клон, разработчики передали его адрес и коды доступа в криминальные колл-центры, которые в массовом порядке атакуют потенциальных жертв. Специально обученные операторы «воркеры», взаимодействуют с гражданами по телефону, в мессенджерах или через социальные сети, используя персональные данные, приобретенные в даркнете. Преступники используют психологические техники и стандартизованные уловки для выманивания денег.
- Уговаривают перевести деньги, обещая скорые и значительные доходы от срочных сделок;
- Настойчиво убеждают переводить крупные суммы, включая заемные средства, полученные в банке или микрофинансовой организации;
- Вынуждают оплачивать несуществующие долги, под видом налогов, страховки депозита, комиссии брокера или аналитиков, а также бонусов;
- Не выводят средства по запросу трейдера и внушают ему, что платежи с платформы были отклонены банком или провайдером кошелька. Навязывают фейковые платные схемы вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Запугивают жертву инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции и Интерпола.
С самого первого контакта «воркеры» уверяют жертв, что для удобства работы и ускорения обучения необходимо взаимодействовать через видеосвязь мессенджера в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет мошенникам копировать платежную информацию, получать доступ к счетам и кошелькам клиентов, и похищать их деньги.
Получив от клиента максимальную сумму денег, мошенник добавляет его контакты в «черный список» CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
iocoin.ru, отзывы о Iocoin
В критических обзорах и отзывах часто можно встретить выражение «слив депозита». Фактически это обвинение организаторов в фальсификации котировок, результатов сделок или суммы баланса в личном кабинете клиента. Подобные мнения опираются на публикации, которые рассказывают о программных лазейках на платформах, позволяющих владельцам тайно управлять результатами торговли трейдера (backdoors, «черные ходы»). Например, в исследовании Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms» от 19 февраля 2019 года отмечается, что создатели криптовалютных платформ часто внедряют «черные ходы» еще на этапе разработки.
Однако доказать фальсификацию может только квалифицированная экспертиза оборудования и программного обеспечения. Например, в 2018 году криминалисты МВД изучили конфискованное у псевдоброкера TeleTrade оборудование и установили, что администрация платформы вводила клиентов в заблуждение, демонстрируя с помощью backdoor фальшивые убыточные сделки. Поскольку нет информации о том, что инфраструктура Iocoin подвергалась подобной экспертизе, было бы некорректно заявлять, что проект «сливает депозиты», подделывая котировки, сделки или балансы.
В то же время недобросовестность iocoin.ru становится очевидной при анализе доходности его клиентов на основе изучения отзывов. Статистика свидетельствует, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. В частности, в отчете Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года приводится показатель доходности в 51%.
Напротив, отзывы реальных клиентов Iocoin указывают на отрицательную доходность, с убытками более 90%. Это достаточно серьезный факт, чтобы сделать обоснованный вывод: платформа не выполняет свои обязательства перед клиентами и присваивает их вложения мошенническим путем.
Следует ли доверять положительным отзывам о iocoin.ru? Проверка выявила, что в подобных публикациях отсутствуют сведения о суммах внесенных и выведенных средств, а также о датах заключения договоров с площадкой. Эти признаки могут указывать на недостоверность и рекламный характер отзывов. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) получили широкое применение на Западе с 2001 года, а в 2022 году рекламодатели потратили 152 миллиарда долларов на их создание и размещение.
Как вернуть деньги от iocoin.ru
С начала 2000-х годов активно функционирует конвейер, производящий мошеннические псевдофинансовые площадки. Меняются лишь рекламные легенды: до 2018 года в фокусе были бинарные опционы, Forex и CFD, позднее их потеснили криптовалюты и NFT, а в будущем стоит ожидать волну скамов, связанных с доходами от искусственного интеллекта. Тем временем большинство потребителей несведущи и беззащитны, поэтому и сценарии для мошеннических переговорщиков (скрипты) остаются практически без изменения. Эта консервативность может помочь выявить мошенничество и сохранить деньги от хищения. Например, при рассмотрении любой рекламы, обещающей инвестиции, пассивный доход или легкий заработок, следует искать характерные приемы, описанные в разделе «Схема развода».
Не каждому удается устоять под натиском социальных инженеров. Если гражданин перевел средства мошенникам, существует два пути для их возврата. Платежи картой в пользу юридического лица можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А если средства были переведены физическому лицу, следует обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились заманчивым объявлениям в интернете или впечатляющим обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы без промедления обратиться за юридической помощью:
- Изучить данные о получателе платежей по информации из официальных реестров и открытых источников, чтобы определить наличие признаков недобросовестности или мошенничества;
- Обезопасить свои деньги от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Максимально оперативно подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы. Это позволит соблюсти сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Iocoin
Не думайте, что вы одиноки в этой ситуации. Практика показывает, что сотни и тысячи граждан тысячи были введены в заблуждение подобными аферами. По инициативе обманутых клиентов Iocoin готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
