Интернет-проект Monnaris обещает значительные доходы от сделок с акциями, валютными парами и криптовалютами. Однако реальные отзывы клиентов monnaris.com обвиняют брокера в мошенничестве, связанном с отказом в выводе средств, незаконным списанием денег, фальсификацией котировок и результатов сделок. Как вернуть деньги?
Контакты Monnaris
- Наименование: Monnaris;
- Официальный сайт: monnaris.com;
- Телефон: +442080684464;
- Электронная почта: [email protected];
- Адрес: Euro House, Richmond Hill Road, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines;
- Лицензия Банка России: отсутствует.
Схема развода от monnaris.com
Адрес сайта monnaris.com с 19 февраля 2025 года внесен Банком России в список проектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Следовательно, Monnaris не располагает российской лицензией, и не вправе оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только на основании лицензии Центробанка. В пункте 6 статьи 51 того же Закона указано, что деятельность без лицензии является незаконной.
Данные о юридическом лице, контактных номерах и адресе Monnaris не обнаружены ни в государственных реестрах, ни в частных «желтых страницах». Этот факт указывает на то, что компания не ведет легальную предпринимательскую деятельность. Вполне вероятно, что опубликованные на monnaris.com контакты автоматически скопированы или сгенерированы специальными скриптами.
Анализ открытых источников указывает, что сайт monnaris.com мог быть создан с помощью платформы массового производства сайтов. Подобные технологии до 2011 года применялись «черными» SEO-оптимизаторами для манипуляций с поисковой выдачей, а впоследствии стали инструментом мошеннических группировок. С их помощью в промышленных масштабах создаются сайты псевдоброкеров, фальшивые биржи и кошельки, площадки финансовых пирамид и фишинговые ресурсы.
Списки новых мошеннических платформ передаются в криминальные колл-центры, занимающиеся обработкой жертв. Обманщики связываются с людьми по телефону, в соцсетях и через мессенджеры. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, где в 2022–2024 годах из-за многочисленных утечек цена таких данных значительно снизилась. Переговоры с жертвами ведут специально обученные операторы «воркеры», которые используют для выманивания денег психологические техники и типовые уловки.
- Оказывают психологическое давление, используя эмоции: недовольство финансовым положением, амбиции, азарт, страх, зависть, чувство вины и стыда;
- Побуждают вносить деньги, обещая огромную прибыль от срочных сделок;
- Убеждают клиентов занять средства в банках, МФО или у частных кредиторов и перевести их на платформу;
- Навязывают приобретение программы для автоматического трейдинга или копирования сделок («робота»);
- Отказывают в выводе средств, ссылаясь на вымышленные задолженности по налогам, страховкам депозита, комиссиям, бонусам, и требуют их немедленно оплатить;
- Утверждают, что банк или кошелек не принимают платежи с платформы, и навязывают платные фиктивные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Запугивают жертву, инсценируя звонки от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола;
- Применяют сценарии, в которых клиенту демонстрируются поддельные данные о его убыточных сделках, создавая видимость финансового краха.
В процессе мошеннического сценария «воркеры» стремятся получить коды доступа клиентов. Для этого жертву убеждают общаться через мессенджеры по видео в режиме демонстрации экрана, либо с помощью приложений для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или ZohoAssist), под предлогом быстрого освоения трейдинга и получения прибыли. Получив коды, злоумышленники перехватывают контроль над счетами и кошельками, и похищают с них деньги.
Когда преступники понимают, что жертва больше не может переводить деньги или начинает сопротивляться, ее контакты заносят в черный список CRM, после чего связь с ней прекращается.
monnaris.com — отзывы о Monnaris
В международной практике понятие «брокер слил депозит» практически не применяется. Англоязычный термин «drain off deposit» обычно используется в ситуациях, когда клиент самостоятельно совершил неудачную сделку и сам несет ответственность за финансовые потери. В России ситуация иная. Дилинговые центры Forex, появившиеся в нашей стране в начале 2000-х годов, неоднократно прибегали к мошенническим схемам, умышленно доводя клиентов до разорения. В результате обвинения финансовых компаний в манипуляциях, подтасовке данных и мошенничестве с депозитами стали широко распространены. Кроме того, известны публикации, описывающие программные лазейки платформ («черные ходы», backdoors), которые позволяют брокеру тайно управлять котировками, результатами сделок, суммой на балансе. К примеру, среди таких инструментов упоминался Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Тем не менее, как говорится, «не пойман — не вор». Доказать наличие «черного хода» можно только в ходе квалифицированной экспертизы. Так, в 2018 году МВД изъяло оборудование у псевдоброкера TeleTrade, криминалисты провели исследование установленного программного обеспечения и установили, что администрация платформы с помощью backdoor демонстрировала фальшивые убыточные сделки в ущерб клиентам. Нам неизвестно о подобных проверках в отношении Monnaris, поэтому утверждать, что данный брокер использует такие схемы, мы не станем.
Однако существуют и альтернативные методы оценки. Статистические данные подтверждают, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Например, согласно «Портрету клиента брокера», опубликованному Банком России, в первой половине 2021 года она составила 51%. В то же время отзывы клиентов monnaris.com указывают на противоположную картину: потери трейдеров превышают 90%.
Для объективного анализа была предпринята попытка учесть положительные отзывы о Monnaris, однако выявилось, что они не содержат информации о внесенных средствах и полученной прибыли. Напротив, негативные отзывы, как правило, включают суммы депозитов и размеры убытков. Отсутствие существенных сведений в отзывах может свидетельствовать о том, что такие публикации носят рекламный характер и не являются достоверными. Согласно исследованиям, в 2022 году объем рынка заказных отзывов достиг 152 миллиардов долларов.
Как вернуть деньги от monnaris.com
Уровень финансовой грамотности и защищенности потребителей существенно отстает от степени распространения дистанционных платежей и онлайн-продаж. Так, первые мошеннические схемы под видом Forex появились в начале 2000-х годов, а их клоны продолжают обманывать людей по сей день. Методы обмана остаются неизменными. Чтобы распознать финансовые махинации и избежать потерь, ознакомьтесь с нашей статьей «Какие уловки применяют мошенники для обмана».
Но что делать, если деньги уже переведены аферистам? Возможны два основных пути возврата: если платеж был осуществлен картой в адрес юридического лица, можно обратиться в банк для оспаривания платежей (процедура чарджбэка); если перевод направлен на карту, кошелек или телефон физического лица, существует возможность взыскания средств по суду, посредством иска о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились рекламе в интернете, перевели средства, а теперь подозреваете мошенничество? Есть три веские причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью.
- Проверка получателя денежных средств через официальные реестры и открытые источники, на наличие признаков недобросовестности или мошенничества;
- Профилактика дальнейшей потери средств в случае повторных атак мошенников, при помощи приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Оперативная подача документов в банки и правоохранительные органы поможет уложиться в сроки рассмотрения и увеличить вероятность успешного разрешения дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Monnaris
Если вам кажется, что вы стали жертвой мошенников в одиночку, это не так. Подобные схемы затрагивают тысячи пострадавших. В настоящий момент готовится жалоба в надзорные органы от лиц, потерявших деньги при взаимодействии с Monnaris. Присоединяйтесь!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001