Проект Finance Expert обещает высокую прибыль от сделок с ценными бумагами и другими активами в кратчайшие сроки и без особых усилий. Однако отзывы бывших клиентов сайта fin-exp.online сообщают, что организаторы проекта мошенническим путем присвоили их деньги. Наше исследование подтверждает, что инвестировать в этот проект крайне не рекомендуется.
Контакты Finance Expert
Наименование: Finance Expert;
Действующие сайты: fin-exp.online;
Юридические лица, заявленные на сайте: Finance Expert UK Ltd;
Контакты на сайте: адрес 13/14 Basinghall Street, City of London, EC2V 5BQ, Великобритания, телефон +44 (0) 203 151 5550, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, энергоресурсами, ценными металлами, фьючерсами, валютами и криптовалютами посредством платформ MetaTrader и cTrader;
Доступность сайтов на территории России: заблокирован с 25 июля 2024 года.
Схема развода от fin-exp.online
Проверка по сайту Банка России и зарубежных регуляторов показала, что Finance Expert не имеет лицензии брокера или форекс-дилера, и не вправе оказывать финансовые услуги.
Название, юридическое лицо, адрес и телефоны Finance Expert не числятся ни в официальных реестрах, ни в деловых справочниках. Это свидетельствует о том, что проект не осуществляет легальной предпринимательской деятельности. Не исключено, что контактные данные и юридическая информация были сгенерированы автоматически, специальными скриптами.
Есть основания полагать, что сайт fin-exp.online был создан группой криминальных программистов как продукт массового производства, наряду с тысячами ему подобных. Адреса и названия мошеннических клонов передаются в криминальные колл-центры, которые осуществляют масштабные атаки на потенциальных жертв. Специально обученные операторы «воркеры» обрабатывают граждан по телефону, в социальных сетях или через мессенджеры, используя персональные данные, приобретенные в даркнете. Для выманивания денег злоумышленники используют типовые уловки:
- Настойчиво уговаривают переводить средства, обещая быстрый доход от крупных сделок;
- Убеждают вносить значительные суммы, включая деньги, занятые в банках или микрофинансовых организациях;
- Выдвигают незаконные требования по оплате несуществующих задолженностей: под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
- Не выполняют запросы на вывод средств и заявляют, что платежи с платформы были отклонены банком или провайдером кошелька клиента. Затем предлагают за отдельную плату использовать фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Оказывают давление на жертв, запугивая их инсценированными звонками и сообщениями, якобы от лица влиятельных организаций: банков, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола.
Сразу после первого контакта «воркеры» начинают убеждать жертв в необходимости переговоров через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Так мошенники получают доступ к платежной информации жертв, захватывают контроль над их счетами и кошельками, и затем похищают с них деньги.
После того, как мошенники получают от клиента запланированную сумму, они прекращают любое общение с ним, добавляют контактные данные в «черный список» CRM, часто блокируют доступ к его личному кабинету на платформе.
fin-exp.online, отзывы о Finance Expert
В критических обзорах и отзывах часто можно встретить фразу «брокер слил депозит», которая означает обвинение владельцев в фальсификации котировок, результатов сделок или значений баланса. Эта точка зрения основана на публикациях, сообщающих о наличии программных лазеек на платформах, которые позволяют брокерам контролировать результаты торговли трейдера (backdoors, «черные ходы»). Сравнительно часто упоминается Virtual Dealer Plugin и платформа MetaTrader.
Однако доказать, что компания занимается фальсификацией с помощью «черного хода», может только квалифицированная экспертиза ее оборудования и программного обеспечения. Так, в 2018 году криминалисты МВД, изучив оборудование, изъятое у псевдоброкера TeleTrade, подтвердили, что администраторы использовали backdoor для манипуляций с результатами сделок, вводя клиентов в заблуждение. Поскольку нет информации о проведении аналогичной экспертизы платформы Finance Expert, было бы некорректно утверждать, что проект подделывает котировки или сделки.
Тем не менее можно получить представление о добросовестности проекта, оценив доходность клиентов по их отзывам. Лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность. В частности, отчет «Портрет клиента брокера», опубликованный Банком России за первую половину 2021 года, сообщает о доходности в 51%.
И напротив, отзывы реальных клиентов Finance Expert указывают на отрицательную доходность, с потерями свыше 90%. Эти факты создают серьезные основания полагать, что платформа не выполняет свои обязательства перед клиентами, и использует мошеннические схемы для присвоения их средств.
Стоит ли доверять положительным отзывам о fin-exp.online? Анализ показывает, что большинство из них неинформативны, не содержат сведений о суммах внесенных и выведенных средств, а также дат заключения договоров с платформой. Такие признаки свидетельствуют о недостоверности и рекламном характере этих публикаций. Напомним, что фальшивые отзывы (fake user reviews) используются как инструмент недобросовестной рекламы с начала 2000-х годов, а в 2022 году рекламодатели потратили на их размещение 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от fin-exp.online
С начала 2000-х годов в интернете процветает мошенническая индустрия с использованием псевдофинансовых сайтов. Злоумышленники создают и раскручивают рекламные легенды: сначала бинарные опционы, Forex и CFD, затем криптовалюты и NFT, а а теперь растет популярность схем, обещающих доходы от искусственного интеллекта. При этом основные схемы и приемы мошенников остаются практически неизменными. Поэтому, чтобы распознать обман и уберечь свои деньги, следует дотошно изучать рекламу, предлагающую инвестиции, пассивный доход или легкий заработок, сопоставляя ее с уловками, перечисленными в разделе «Схема развода».
Сопротивляться давлению социальных инженеров способен далеко не каждый. Если вы перевели деньги мошенникам, вернуть их можно двумя способами. Платежи в адрес юридических лиц с помощью карты можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А в случае перевода средств физическим лицам платежи можно вернуть, подав в суд иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Реклама в интернете или телефонные обещания убедили вас перевести деньги, и теперь вы подозреваете обман? Есть три веских причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Тщательно исследовать информацию о получателе платежей, содержащуюся в официальных реестрах и открытых источниках, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
- Избежать дальнейших финансовых потерь в случае новых атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Как можно скорее передать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Finance Expert
Вы не одиноки в своей ситуации. Подобные аферы обманывают сотни и тысячи людей. Пострадавшие от Finance Expert граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
