Сегодня в разбор попал не совсем обычный игрок финансового рынка. Это не брокер, а регулятор Королевства Тонга, название которого Tongafsa. Этот орган защищает интересы потребителей финансовых услуг, ведет системную работу по предотвращению рисков для финансовой системы, обеспечивает наличие возможностей для работы всех участников рынка, занимается контрольно-надзорной деятельностью и защищает репутацию Королевства на международном уровне. Звучит все складно и красиво, но насколько это соответствует действительности?
Tongafsa Общие сведения
Основной сайт брокера:
tongafsa.org
Проверка по Whois:
Возраст домена
Анализ сайта
Сайт выглядит сдержанно в стиле государственного органа. При этом очень сильно смущает верстка. Создается ощущение, что его делали быстро и не особо думали над качеством. Блоки текста съехали, фотографии размытые, все криво и косо. Хотя это довольно странно для авторитетного учреждения, которое к тому же, представляет страну на международном уровне. Удивительно, как специализированный сервис оценил стоимость этого портала в 181 руб.
Оценка сайта
При этом если так посудить, то это очень маленькая сумма для такого интернет-ресурса. Для сравнения, официальный сайт финансового регулятора Великобритании FCA стоит более 200 тыс. рублей. Разница чувствуется и это уже вызывает подозрения, хотя мы только смотрим сайт и не касаемся «начинки» этой конторы.
Оценка сайта
Портал состоит из таких разделов:
- новости;
- сотрудники;
- банк;
- документы;
- регистрация;
- о нас.
Создается ощущение, что, в общем, вся информация с сайта размещена на Главной странице. Здесь кратко о самой организации, основные услуги, отрывок речи исполнительного комиссара, вкладка с новостями и в «подвале» контакты со ссылками на некоторые разделы сайта.
Экспертиза юридической информации, лицензии Tongafsa
Как у большинства скам-проектов, рассматриваемых на binarybets.ru, трудно найти какую-то понятную юридическую информацию. Если это все-таки официальный орган, то должны быть ссылки или какие-то связи с сайтом Правительства Королевства Тонга. Кроме того, возникает еще один вопрос: а Национальный Резервный банк Тонга вообще в курсе, что у них существует отдельное Управление финансовых услуг? Как-то сомнительно. Вообще, если зайти на сайт этого банка, то можно обнаружить, что как раз за финансовую стабильность в государстве и контроль за соответствующими учреждениями осуществляет именно он.
Если посмотреть те якобы документы, которые размещены, то увидеть можно только то, что явно взято с каких-то официальных ресурсов Королевства и никак не касается непосредственно этого мифического Управления. Также здесь огромное количество обычных шаблонов для заполнения финансовыми учреждениями.
Наверное, вишенкой на торте являются результаты проверки сайта. Она показала, что он был создан в октябре 2021 г. (смотрите скрин в начале обзора). То есть всего чуть более 6 мес. назад. При этом на самом портале висят новости якобы от 2020 года или мая 2021 г., что понимаем, не соответствует действительности. Кроме того, даже в разделе «О нас» эта контора не указала никакой истории о себе, т.е. вообще непонятно кто и когда ее создал. Если в целом, то возникает очень много вопросов и сомнений насчет правомерности работы Tongafsa.
Особенности работы компании Tongafsa. Инструменты и условия для трейдеров
Исходя из информации на сайте, Tongafsa создает и поддерживает систему финансового регулирования и надзора в Королевстве Тонга в соответствии с международными стандартами. Возглавляет эту структуру Исполнительный комиссар, который назначается Советом управляющих. Также в структуре органа есть отдельно банковский эксперт, который проводит выездные проверки, анализ финансовой отчетности. В настоящее время регулятор подтвердил деятельность всего 5 банков.
Для получения банковской лицензии необходимо.
- Заполнить и заверить форму заявку.
- Оплатить госпошлину в размере 2 500 долларов США.
- Заполнить биографическую форму на каждое физическое лицо.
- Каждому физлицу необходимо предоставить финансовую декларацию.
- Заверить документ принятия присяги на вступление в должность директора.
- Предоставить др. данные, которые требует Управление.
Кроме того, аккредитованная финансовая организация должна предоставлять ежеквартально и ежегодно определенный перечень финансовых отчетов.
Реальные отзывы клиентов Tongafsa
Реальных отзывов в сети в русскоязычном сегменте не так много, но они все-таки есть. Пользователи утверждают, что этот якобы финансовый регулятор банально покрывает недобросовестные брокерские компании. Скорее всего, так оно и есть. Нелегальный официальный орган покрывает скам-проекты финансовой отрасли. Все звучит весьма логично.
Отзывы
Если вы столкнулись с работой финансового регулятора Tongafsa, обязательно оставьте комментарий под этой статьей. Ваш отзыв поможет инвесторам определить псевдоброкера, имеющего лицензию от этой конторы, что поможет сохранить деньги.
Схема обмана пользователей Tongafsa
Очевидно, что напрямую Tongafsa пользователей не обманывает. Если выстроить логику, то скорее посредством этой конторы происходит обман лохоброкерами трейдеров. То есть мошеннические проекты наверняка подают в эту организацию заявку на аккредитацию. Естественно, затем они получают лицензию и после этого спокойно опубликовывают ее на своем сайте. Когда инвестор, особенно, начинающий, заходит на портал скам-проекта и видит этот документ, скорее всего, он не задумается проверить подлинность как лицензии, так и нашей конторы. Хотя здесь можно упомянуть, что Tongafsa может обманывать и честные брокерские компании, но вероятность такого исхода событий весьма низкая, ведь достаточно зайти на сайт и немного поискать информацию в интернете, как станет очевидно, что этот регулятор из себя представляет.
Итоги
Tongafsa явно недобросовестный и совсем не официальный орган власти. Стопроцентная уверенность в том, что ни Правительство Королевства Тонга, ни их Национальный банк даже не слушали названия этой организации. Кроме того, в копилку нелегальности можно добавить и тот факт, что информации на сайте Центробанка РФ нет и то, что сайт для такого учреждения максимально убогий. Отзывы о Tongafsa, размещенные в сети, только добавляют уверенности о том, кто эти ребята на самом деле.
Если вы пострадали от действий проекта Tongafsa, оставьте свой e-mail в форме в начале стать. Мы направим пошаговый план действий по возвращению своих денег.
