Мошенники из «Rce Banque» похитили у гражданина России 582690 рублей через переводы физическим лицам. Юристы НЭС добились решения суда о возврате неосновательного обогащения от одного из сообщников мошенников.
Имена наших доверителей и участников разбирательства изменены с целью сохранения конфиденциальности.
В январе 2023 года Алексею позвонили неизвестные, назвались представителями финансовой компании «Rce Banque», и предложили инвестировать денежные средства для получения дохода в виде процентов от вложений. Эти лица настойчиво убеждали пострадавшего, заверяя, что компания оказывает финансовые услуги в России законно, на основании лицензии Банка России.
Добившись доверия Алексея, переговорщики убедили его совершить платежи по предоставленным ими реквизитам. Представители «Rce Banque» заверили клиента, что денежные средства поступят на расчетный счет компании, после чего ему будет предоставлен доступ к личному кабинету на сайте account.rcebanque.tech. С 16 января по 16 февраля 2023 года гражданин перевел 582690 рублей на банковские счета физических лиц, в том числе 79690 рублей на карту Ивана С. в ПАО Сбербанк.
Получив от гражданина денежные средства, так называемые представители «Rce Banque» перестали выходить с ним на связь. Доступ к личному кабинету и счету Алексею так и не был предоставлен.
Гражданин пришел к выводу, что его средства присвоены путем обмана, и в марте 2023 года обратился за юридической помощью в ООО НЭС.
На первом этапе изучения дела юрист Игорь установил, что проект с названием «Rce Banque» и сайтом rcebanque.com появился в июне 2022 года, и в октябре того же года был идентифицирован Банком России как нелегальный участник финансового рынка.
По представлению Центробанка и других надзорных ведомств доступ к площадкам «Rce Banque» начал ограничиваться на территории России с октября 2022 года, однако организаторы с целью обхода ограничений создали ряд новых площадок (rcebanque.org, rcebanque.net, rcebanque.company, а также 13 площадок на домене rcebanque.tech, в том числе и сайт account.rcebanque.tech). Таким образом, проект «Rce Banque» действовал как злостный рецидивист, систематически нарушая требования российского законодательства, предписания регулятора и решения надзорных органов.
В частности, вступая в переговоры с Алексеем в январе 2023 года, представители проекта намеренно ввели его в заблуждение, утверждая, что «Rce Banque» располагает российской лицензией и вправе оказывать финансовые услуги на территории России.
Юрист Игорь предложил доверителю обратиться в суд для взыскания похищенных у него средств с сообщников мошенников, предоставивших преступникам реквизиты своих карт и счетов для получения платежей. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации лицо, которое приобрело чужое имущество при отсутствии сделки или иных правовых оснований, обязано вернуть его потерпевшему.
Был подготовлен ряд исковых заявлений, в том числе против сообщника «Rce Banque» Ивана С., получившего от пострадавшего платеж в размере 79690 рублей на карту ПАО Сбербанк. Сведения, которыми юристы НЭС располагали об Иване С. к моменту подготовки искового заявления, не в полном объеме отвечали требованиям пункта 3 статьи 131 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. Поэтому исковое заявление было передано в суд вместе с ходатайством об истребовании доказательств, на основании статьи 57 ГПК РФ.
Гагаринский районный суд города Москвы рассмотрел иск, и удовлетворил ходатайство, обратившись с запросом в органы внутренних дел. Было установлено, что Иван С. проживает в городе Чебоксары Чувашской Республики. В соответствии с этими сведениями Гагаринский районный суд города Москвы вынес определение о передаче гражданского дела для рассмотрения по подсудности в Московский районный суд города Чебоксары.
5 сентября дело № 2-5228/2024 было принято к рассмотрению суда. Рассмотрение проводилось в заочном порядке, в отсутствие истца, в соответствии с его заявлением, которое предоставил суду юрист Игорь, действовавший как представитель истца на основании доверенности. Ответчик Иван С. на судебное заседание не явился.
Суд установил, что истец перевел денежные средства ответчику под влиянием обмана. Ответчик получил их без договорных оснований, не предоставил доказательств получения денег в дар. Руководствуясь статьями 194 — 199 и 235 Гражданского процессуального Кодекса РФ, суд принял решение удовлетворить исковые требования, и взыскать с ответчика в пользу истца неосновательное обогащение в размере 79690 рублей.
Решение в окончательной форме принято 9 октября 2024 года.
