Balance+ обещает получение значительных доходов от сделок с активами на Forex. При этом опубликовано множество отзывов бывших клиентов, которые обвиняют организаторов в мошенничестве. На основе проведенного исследования мы пришли к заключению, что инвестиции в Balance+ могут быть сопряжены с серьезными рисками потери денег.
Контакты Balance+
Наименование: Balance+;
Действующие сайты: balanceplus.info, balanceplus.life;
Юридические лица, заявленные на сайте: Balance+ (Europe) LTD;
Контакты на сайте: адрес Spyrou Kyprianou, 1st Floor, Germasogeia, 4040, Limassol, Cyprus, электронная почта [email protected], [email protected], [email protected], [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex посредством платформы Metatrader;
Доступность сайтов на территории России: заблокированы с 2 августа 2024 года.
Схема развода от balanceplus.info
Площадки balanceplus.info и balanceplus.life с 18 июля 2024 года включены Банком России в список компаний с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Очевидно, что проект не располагает российской лицензией, не является ни брокером, ни форекс-дилером, и не вправе оказывать финансовые услуги в нашей стране.
Название и контактные данные Balance+ не фигурируют ни в официальных реестрах, ни в частных справочниках, что указывает на отсутствие у проекта юридического лица и легальной предпринимательской деятельности. Не исключено, что юридические данные и адрес местоположения были сгенерированы случайным образом, с помощью специализированных программ.
Есть основания полагать, что balanceplus.info и balanceplus.life представляют собой шаблонные мошеннические сайты, подобные которым производятся преступными программистами тысячами ежедневно. Списки таких площадок с названиями и адресами передаются в криминальные колл-центры, которые в массовом порядке атакуют граждан по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, и копируют из баз масштабных утечек 2022-2024 годов.
Прошедшие специальную подготовку переговорщики «воркеры» обрабатывают потенциальных жертв, применяя психологические техники и стандартизованные приемы выманивания денег.
- Постоянно настраивают клиентов на ожидание больших и скорых доходов от сделок с активами;
- Активно склоняют жертв занимать деньги в банках, микрофинансовых организациях или у близких людей, чтобы затем направить эти средства на платформу;
- Выбивают дополнительные платежи, под предлогом оплаты налогов, страховки депозитов, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
- Навязывают платные «аварийные» схемы вывода средств, утверждая, что банк или провайдер кошелька клиента якобы отказывается принимать платежи с платформы («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Применяют психологическое давление, инсценируя звонки и письма, якобы от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов.
На начальных стадиях переговоров «воркеры» настаивают на взаимодействии с жертвами через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Так преступники получают доступ к платежной информации клиентов, и затем похищают деньги с их счетов и кошельков.
Завершив сценарий по выманиванию денег, переговорщик мошенников вносит контакты жертвы в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
balanceplus.info, отзывы о Balance+
Многие обзоры и отзывы, критикующие псевдофинансовые компании, заявляют, что эти платформы сообщают клиентам фальсифицированные котировки активов и результаты сделок. Зачастую такие утверждения не подкрепляются доказательствами. Однако в некоторых публикациях упоминаются программные лазейки платформ (backdoors, «черные ходы»), которые позволяют брокерам подделывать торговые результаты. Пример: Virtual Dealer Plugin для MetaTrader.
При этом доказать использование backdoor для обмана клиентов в конкретном проекте может только квалифицированная экспертиза. В 2018 году криминалисты МВД провели такое исследование, анализируя оборудование, изъятое при обыске у псевдоброкера TeleTrade. Было установлено, что платформа содержала backdoor, позволявший администрации фальсифицировать результаты сделок и похищать деньги клиентов (сливать депозиты).
Поскольку отсутствуют сведения о том, что по платформе Balance+ проводились проверки, мы не вправе делать выводы о возможных манипуляциях.
Тем не менее, оценив уровень доходности клиентов Balance+ по их отзывам, можно сделать вывод о недобросовестности проекта. Лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность: согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», за первое полугодие 2021 года эта цифра составила 51%.
В то же время отзывы реальных клиентов Balance+ ясно демонстрируют, что доходность трейдеров в проекте не только отрицательная, но и превышает -90%. Отсюда можно сделать вывод, что организаторы проекта играют против своих клиентов, присваивая их средства.
Важно понимать, что положительные отзывы о Balance+ могут быть недостоверными. В англоязычных странах практика использования поддельных отзывов (fake user reviews) для продвижения продуктов и услуг известна с начала 2000-х годов. В период пандемии эта проблема стала особенно актуальной, затопив платформы наподобие Trustpilot на Западе и российские сайты-отзовики. Фальсифицированные отзывы заказываются через специализированные биржи, в социальных сетях, через каналы и группы в мессенджерах.
Как вернуть деньги от balanceplus.info
Информационные технологии позволяют мошенникам эффективно адаптировать под современные реалии схемы обмана, разработанные десятилетия назад. Рекламные легенды меняются в соответствии с актуальными событиями, такими как пандемия COVID, СВО, либо санкции. Однако основа мошеннических сценариев остаётся неизменной. Узнав эти схемы, можно своевременно идентифицировать мошеннические звонки и сообщения, что поможет предотвратить хищение средств.
Если же гражданин по незнанию или под психологическим воздействием перевел деньги на платформу Balance+, существует два основных способа вернуть средства. Платежи по картам в пользу юридического лица можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). А переводы физическим лицам можно вернуть, подав в суд иск о возврате неосновательного обогащения.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились интернет-рекламе или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств по официальным реестрам и открытым источникам, на признаки недобросовестности или мошенничества;
- Минимизировать риск дальнейших финансовых потерь в случае новых мошеннических атак, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешный возврат средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Balance+
Вам может казаться, что вы одиноки в своей ситуации, но это не так. Подобные аферы вводят в заблуждение сотни, порой даже тысячи людей. Пострадавшие от Balance+ граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
