Мы получили большое количество отзывов от граждан, пострадавших от мошенничества перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшие дни мы опубликуем результаты анализа каждой из этих площадок, и дадим советы по возврату денег.
06.08.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Odex CoinFx Option (odexctfoption.com);
- Bullishforx (bullishforx-pro.com);
- Union-foundation (union-foundation.com);
- Rrcmk (trade.rrcmk.com, rrcmk.com);
- Acc Trd (account.acc-trd.com, weboffice.acc-trd.com);
- Millennium Trading (millennium-trading.net, wt.millennium-trading.tech, user.millennium-trading.tech);
- Dual Trade (dual-trade.com, wt.dual-trade.net, user.dual-trade.net);
- SydneyFx (sfx-webtrader.io, sfx-client.io);
- Aurora Capital Markets (auroracapital-markets.com);
- Bridgemarkets (bridgemarkets.eu, trading.bridgemarketsclients.com);
- Cbltdp (cbltdp.com);
- Creatingcurrencyfx (creatingcurrencyfx.com);
- Equitiesreserves (equitiesreserves.net);
- Miyo International Trader (miyotradeinternational.com);
- Smart-epargne (smart-epargne.net);
- Wallderivfx (wallderivfs.com);
- Expertfxtrading (expertfxtrading.com);
- Genesiswealthpro (genesiswealthpro.com);
- Impulsemicrostrategy (impulsemicrostrategy.com);
- Startuplow (startuplow.com);
- Stockhuttrades (stockhuttrades.com);
- Vitafx Trade (vitafxtrade.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основании отзывов жертв интернет-мошенничества мы систематизировали приемы, которые используют переговорщики криминальных сайтов для выманивания денег:
- Привлекают граждан обещаниями быстрых и значительных доходов, склоняя их к внесению взносов (депозита);
- Активно навязывают переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или посредством программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежной информации, и могут похищать деньги со счетов и кошельков жертв;
- Уговаривают взять деньги в долг в банке, микрофинансовой организации или у родственников, с целью перевода этих средств на платформу;
- Вымогают дополнительные платежи, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также оплаты бонусов;
- Оправдывают проблемы с выводом денег тем, что якобы банк или провайдер кошелька клиента не принимают платежи. Чтобы обойти эти несуществующие ограничения, предлагают вымышленные схемы вывода за отдельную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Давят на психику жертв, запугивая инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Добившись от жертвы запланированной суммы, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения.
Подробности о методах мошенничества можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют два основных сценария для дистанционного хищения денег. Первый основан на переводах физическим лицам, и возврат возможен по суду. Второй маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В этом случае возврат средств возможен через процедуру чарджбэка (диспута) в банке плательщика, на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Эффективность этих методов возврата денег подтверждается многочисленными отзывами жертв обмана, которые своевременно обратились за помощью.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны исполнять их правила, включая и регламенты чарджбэка. Это обязательство установлено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»,
Предположим, покупатель оплатил товар или услугу с помощью банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент), и запросить возврат денежных средств. После этого:
- Эмитент проверяет полученные от клиента документы и заявление на соответствие регламентам чарджбэка. Если ситуация соответствует правилам, банк-эмитент отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Зквайер требует у продавца документы по оспоренным операциям, и начинает расследование. Если проверка подтверждает, что продавец действительно не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и затем платежи зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Часто киберпреступники передают жертвам для оплаты реквизиты банковских карт, телефоны или кошельки, принадлежащие их сообщникам (дропам, дропперам). Возврат таких платежей может быть осуществлен по суду, как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского кодекса РФ.
Обычно в подобных случаях ответчики не в состоянии предоставить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключают с истцами сделок или договоров, не являются их родственниками, и не имеют с ними трудовых отношений.
Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ содержит список документов, которые необходимо предоставить при подаче иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, следует указать размера ущерба, и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вас ввели в заблуждение обещания по телефону или в интернет-рекламе, вы перевели деньги и теперь подозреваете обман? Есть три веских причины, чтобы безотлагательно обратиться за юридической помощью:
- Исследовать сведения из официальных реестров и открытых источников о получателе денег, на признаки недобросовестности или мошенничества;
- Защитить свои деньги от повторных атак злоумышленников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Оперативно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
